美国金融监管部门鉴于美国运通国家银行在反洗钱管理控制环节存在不足，对该银行开出了3.5亿美元的罚单。 此次处罚也凸显出美国金融监管层对大型金融机构反洗钱合规要求的严格性，相关机构若在风险管控环节存在疏漏，便可能面临高额的监管处罚。